ほとんどのアドバイザーは、ワークフローの合理化やクライアントとのコミュニケーションの効率化など、AI テクノロジーによって効率が向上することに同意しています。 しかし、これらの新進気鋭だが高価な投資にそれだけの価値があるかどうかについては、陪審は判断を下している。
「このテクノロジーは非常に高価です。つまり、これらのテクノロジーの一部には年間数十万ドルかかります」 [AI] バージニア州マクリーンに拠点を置き、AI ベンダーと協力し、高度な機能を社内に構築している Bogart Wealth の CEO 兼社長である James Bogart 氏は次のように述べています。価値創造と効率性が大幅に向上します。」
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これは、特に米国証券取引委員会（SEC）が 3 月 18 日に、投資判断時に AI ベースの投資判断を使用していると誇らしげに主張したとして、アドバイザー会社 2 社を引用した後、アドバイザーらがすでに AI の爆発的な普及に不安を抱いている中での出来事である。そうではなかった。
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SEC委員長のゲーリー・ゲンスラー氏は、「新しい技術が登場すると、投資家から話題を呼び起こしたり、その新技術を使用すると称する人々による虚偽の主張を引き起こしたりする可能性があることを何度も見てきた」と、詐欺事件に関するニュースリリースの中で述べた。 「投資アドバイザーは、実際にAIモデルを使用していないのにAIモデルを使用していると言って国民を誤解させるべきではない。このようなAI洗浄は投資家を傷つける。」
SECは、AIベンダーと提携する企業にもその警告を拡大した。
AI テクノロジーを測定する方法は難しいが、選択肢は存在する
資産管理に特化した AI ベンダーの多くは非公開企業であり、新興企業であることが多いため、上場企業のように財務報告を行わないため、その根本的な収益性を知ることが困難です。
販売されているツールの AI の精度を判断することも困難です。 その理由の 1 つは、AI プログラムがまだ学習中であり、広く使用されている AI 言語モデルである ChatGPT で見られるように、いわゆる幻覚や誤った出力が発生しやすいためです。
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主に AI 開発者やテスト担当者によって使用される 1 つの指標は、F1 スコアと呼ばれ、機械学習モデルの精度と再現率スコアを測定します。 基本的に、受信した情報量に対する正確な応答の割合を計算します。
「つまり、100 個のデータ ポイントに関する応答を受け取りたいと考えていて、94% が完全に正確に返された場合、F1 スコアは事実上 94% になります」と共同創設者兼最高製品責任者のダニー ローフィンク氏は述べています。アリゾナ州フェニックスに本拠を置く金融アドバイザー向けの不動産計画のためのテクノロジーベースのプラットフォームである Wealth.com で、「つまり、量と正確性の組み合わせということになります。」
Lohrfink 氏は、Wealth.com が初めて信託事業内で AI テクノロジーの開発を開始したとき、同社の F1 スコアは 71% であったと述べました。
「現在では、すべての精度が約 90% 向上しています」と同氏は述べ、AI モデルの指導には約 18 か月かかったと付け加えました。 「モデルをトレーニングして調整することができ、さらに多くのデータを収集して、ますます良くなりました。そのため、スコアは上がり続けています。」
アドバイザーは効率性の向上のために AI を望んでいますが、それにはどれくらいのコストがかかるのでしょうか?
AI プロバイダーに関しては、価格体系は多岐にわたり、ライセンスまたはサブスクリプション ベースのモデルを通じて料金を請求するアドバイザーや、管理対象のユーザー数や資産の数に基づいた料金を請求するアドバイザーもいます。
また、SalesForce などの一部の企業がクラウド サービスでライセンス体系からデータ使用量当たりのコスト制に移行しており、価格体系も進化しています。
「私たちはこの AI の世界に向かっていますが、顧客が使用量の段階を考慮し、データ クラウドから何を消費するかを考慮した価格モデルを提供できるようにする方向にさらに動き始めています」とミシェル・ファインスタイン氏は述べています。 、サンフランシスコのクラウドベースの顧客関係管理ソフトウェアプロバイダーである Salesforce のグローバル金融サービス担当ゼネラルマネージャー兼副社長。
ファインスタイン氏とボガート氏は、AI プロバイダーが自社のモデルがどのようにワークフローと顧客エクスペリエンスに効率性をもたらすかを証明できれば、その代償を払う価値があるという点で同意した。
たとえば、Back Diamond Wealth Platform は「素晴らしいパートナーシップでした。また、間違いなく、私の最も高価なテクノロジーでもあります」とボガート氏は述べました。 「しかし実際のところ、それらは膨大な量の価値を提供します。」
ボガート氏は、運用資産が30億ドル近くある企業としてAIベンダーの購入を検討する際、一番の疑問は「私のような規模の企業でも対応できるか？」だと語った。
ベンダーが AI テクノロジーを構築するかアドバイザーを社内で構築するかに関係なく、コストはかかります。 そして、企業が大きくなるほど、または AI のトレーニングに必要なデータ入力の量が大きくなるほど、これらのプラットフォームの開発コストは高くなります。
「家を建てるのと同じですよね？ 提案書も予算も知りたくないんです」 [set] 「そして突然、あなたは自分が何をしているのか知らなかったために、私たちはその2倍から3倍になったのです。」と彼は言いました、「私はそのような経験があったからです。」
